В России немного брокеров, которые стабильно занимают лидирующие позиции по оборотам на Московской бирже. Сегодня речь пойдет как раз об одном из крупнейших брокеров – БКС брокере (офиц. сайт broker.ru). В статье рассмотрим: БКС брокер отзывы клиентов 2020, тарифы и комиссии, пополнение и вывод средств, преимущества и недостатки, каким типам инвесторов подойдет брокер.
Быстрая навигация
БКС Брокер обзор
| Название | БКС Брокер |
| Год основания | 2004 |
| Сайт | broker.ru |
| Официальные соц сети | , ОК, |
| Варианты тех поддержки | Телефон, чат на сайте, почта, telegram |
| Телефон | Общий – 8 800 500 5545, для трейдеров 8 800 100 5502 |
| Языки обслуживания | Русский |
| Торговые терминалы | MT5, QUIK, TradeMatic Trader, TSLAB ULA, TSLAB. |
| Валюта счета | Рубль |
| Минимальный депозит | 40 000 рублей |
| Комиссия за сделку | от 0,1% (более подробно в описании тарифов) |
| Маржинальная торговля | Есть |
| Уставный капитал | 2,3 млрд. рублей |
| Демо счет | Попробовать торговлю на демо |
| Регуляция в РФ | Есть |
| Лицензия | №154-04434-100000 от 10.01.2001, выдана ФСФР. |
| Типы счетов | Единый счет, ИИС, демо-счет, |
| Способ пополнения счета | Карта, банковский перевод, наличные средства |
| Способы вывода средств | Карта, перевод, наличные |
| Типы доступных инструментов | Еврооблигации, валюта, рынок акций, фьючерсы, сырьевые контракты, ноты, структурные продукты, ПИФы и т.д. |
| Рейтинг надежности | ААА |
| Мобильное приложение | Есть, Android, IOS |
| Торговля в выходные дни | Нет |
| Бонусы и акции | Нет |
| Обучение | Есть, подробнее на сайте брокера. |
| Доверительное управление | Есть |
| Использование терминала | от 99 руб. месяц |
| Торговые роботы | Tradematic Trader |
| Торговые идеи и аналитика | + |
| Единый счет | Есть |
| ИИС | Есть |
| Фондовые рынки | Весь мир |
| Какие акции можно купить | Yandex, Google, Microsoft и т.д. |
| Партнерская программа | + |
| Юридическая информация | ООО «Компания БКС», 129110, Москва, Проспект Мира, 69, стр. 1, 3 подъезд. |
| Плюсы | Лицензированный брокер, обучение, аналитика |
| Минусы | Слабое мобильное приложение, частые сбои в работе терминала |
| Резюме | Хороший вариант для инвестирования на долгий срок |
Рейтинг
БКС Брокер входит в топ лицензированных брокеров на территории России и уверенно занимает свое место в этой нише.
Посмотрим на компанию в цифрах:
- Более 3,8 млн клиентов,
- 87 офисов по всей России,
- Количество сотрудников более 5000,
- Собственные активы более 33 млрд. рублей.
Предоставление доступов к большинству фондовых рынков мира делают партнерство с БКС брокер более привлекательным. Так же инвесторам доступны ИИС, доверительное управление, корпоративное обслуживание юридических лиц и многое другое.
Лицензия
Лицензия №154-04434-100000 от 10.01.2001, выдана ФСФР (фед. службой по фин. рынкам России), срок действия лицензии – бессрочно.
Наличие лицензии РФ гарантирует, что брокер действует в рамках действующего законодательства.
У компании нет лицензии форекс-диллера, поэтому БКС брокер возможность торговли на форекс не предоставляет, но можно зарабатывать на обмене валюты.
Открыть счет за 3 минуты
Обучение и аналитика
ФГ БКС предлагает разнообразные образовательные программы в виде семинаров и вебинаров, Вебинары по большей части бесплатные, имеющие ознакомительный характер, а вот семинары построены как серьёзные многодневные занятия. Например, полный курс обучения торговле на фондовом рынке разбит на 10 занятий. В течение них слушатели получают как основные теоретические сведения по техническому и фундаментальному анализу, так и возможность отработать навыки интернет-торговли в терминале QUIK. Стоимость курса – 10 тыс. руб., что можно назвать вполне адекватной ценой, учитывая большой объём информации.
Регулярная аналитика рынков публикуется на специализированном сайте bcs-express.ru. Здесь представлены основные экономические новости, теханализ бумаг российских и зарубежных эмитентов, а также инвестиционные идеи. Как правило, представленные материалы оперативны и помогают быстро сориентироваться в текущей ситуации. По качеству аналитики БКС можно смело отнести к лидерам среди российских брокеров.
Как открыть счет в БКС брокер
Переходим на офиц. сайт и в правом верхнем углу нажимаем на кнопку открыть счет.
Компания предлагает на выбор 2 варианта: онлайн, предоставив фото паспорта или придя в офисе представительства банка. Расскажу про первый вариант.
Нажимаем открыть брокерский счет онлайн, вводим номер телефона. Сразу же можно выбрать тип счета, который вы хотите открыть: брокерский или ИИС. О плюсах и минусах ИИС и кому он подойдет, читайте в статье.
- После подтверждения по телефону, можно загрузить фото паспорта или внести данные вручную. Но отправить скан или фото понадобиться все равно.
- Пару минут ждем проверку данных, далее вводим e-mail и ждем проверки 1-2 мин. На тел вам придет уведомление о готовности документов (заявление анкета, заявление на обслуживание и согласие на обработку персональных данных). Внизу нажимаем кнопку подписать.
- Их нужно будет подписать, подтвердив кодом из смс.
Поздравляю, регистрация завершена и брокер предоставляет клиенту сделать первое пополнение без комиссии.
Чтобы попасть в личный кабинет возвращаемся на главную страницу сайта и заходим в БКС онлайн по логину, который прислали на e-mail и временному паролю из смс. Меняем пароль. Готово.
Личный кабинет
В личном кабинете представлен полный перечень активов для инвестирования.
- акции,
- облигации и еврооблигации,
- валюты,
- фьючерсы и их производные,
- структурные продукты (ноты, автоследование и т.д.),
- вклады,
- ПИФы,
- доверительное управление,
- инвестиционное и накопительное страхование жизни.
Инвестиции в IPO.
БКС брокер предлагает инвестировать в компании до момента их выхода на биржу в процессе IPO. Данный вид актива в личном кабинете не представлен, поэтому по поводу интересующих вас компаний-эмитентов вы можете связаться с вашим менеджером. Он поможет составить заявку и провести сделку.
Меня же этот брокер интересует с точки зрения торговли акциями российских компаний, поэтому разберем тарифы для брокерских счетов.
Вывод
Крупный российский брокер ориентированный на отечественных инвесторов. БКС Брокер предлагает неплохое приложение, кроме этого, известно согласно комментариям в сети, компания грешит навязываем услуг, особенно это касается новых клиентов. Структурные продукты не всегда полезны и эффективны. Доверительное управление также имеет неоднозначные отзывы. Относительно эффективности представленных стратегий на сайте, также есть вопросы, немало отзывов что тактики не дают обещанных результатов.
Весьма неплохой обучающий ресурс от брокера “Инвестиции 101”, есть приложение для телефона. Все бесплатно, что очень удобно для новичков.
Фирме есть над чем работать, поскольку не так давно тарифная сетка была немного изменена и откорректирована, в результате чего улучшены условия сотрудничества.
БКС Брокер тарифы для физических лиц
Для физических лиц предлагается несколько типов счетов с соответствующими тарифами:
Тариф инвестор
Подойдет инвесторам-новичкам, работающим с оборотами до 500 000 руб. в месяц. Комиссия брокера 0,1% от операций. Условия применения:
- мобильное приложение бесплатно,
- терминал quik бесплатно при остатке на счете от 30000 рублей,
- вывод средств в рублях без комиссии,
- снятие в валюте на сторонний банк по действующим тарифам: usd – 15$, eur – 30, юань – 30 юаней.
Тариф трейдер
Ориентирован на клиентов, которые планируют вести активную торговлю на разных площадках. Минимальный депозит 30 000 рублей, но для достижения оптимальных комиссий брокера рекомендуемый депозит от 5 млн. рублей. Имеется фиксированная комиссия за обслуживание счета 199 руб./месяц оплачивается только при наличии операций.
Комиссия брокера плавающая, зависит от объема торговли. При объеме до 1 млн. руб. в день – 0,05%. Далее, при увеличении торгового объема, комиссии снижаются согласно тарифной сетке.
Мобильный QUIK – бесплатно, для ПК бесплатно с депозитом от 30 000 рублей.
Тариф инвестор про
Подойдет для клиентов с депозитом от 900 000 рублей. Фиксированное вознаграждение – 299 руб./мес. также оплачивается только при наличии сделок. Привязка комиссии брокера идет не к торговому обороту, а к суммарной сумме всех активов. Чем выше депозит, тем ниже комиссии. Рекомендую этот тип счета для людей с капиталом от 10 млн рублей. Quik для ПК бесплатно с депозитом от 30 тыс. руб.
Тариф трейдер про
Создан для опытных трейдеров. Схож с тарифом трейдер, но для профессионалов с высокими депозитами. Фиксированное вознаграждение – 299 руб./мес. аналогично оплачивается при наличии хотя бы 1 сделки. Рекомендуемый депозит от 15 млн. рублей. Условия предоставления терминала quik – аналогичны вышеописанным тарифам. Комиссия при достижении оборота от 1 млн. руб./день составляет 0,045%. Далее снижается.
Для каждого тарифа доступны биржи:
- Санкт Петербургская и ММВБ,
- Валютный,
- Мировые площадки.
Виды структурных продуктов
Чаще всего, описывая структурные продукты, обращают внимание на такие их основные виды, используемые и приносящие прибыль. На популярных и остановлю внимание.
Классификация:
| Вид | Ключевые особенности |
| Защитные | Продукты с полной защитой капитала для консервативных инвесторов. Исключают риск или, чаще всего, указывают допустимый параметр потерь (в %). |
| С частичной защитой | Как правило, обозначенный показатель риска не превышает 30% при доходности 70–80%. |
| Агрессивные | Имеют высокую доходность с высоким уровнем риска. |
| С индивидуальными условиями | Разрабатываются персонально для клиента со значительным капиталом и с учетом пожеланий, настроений. |
Для работы управляющие компании, брокеры или личные финансовые консультанты могут предлагать:
- облигации;
- ноты;
- векселя;
- инвестиционные паи, например, ПИФы Газпром, которые показывают динамику развития за год в диапазоне 5-6%;
- банковские депозиты;
- ОФБУ;
- договора доверительного управления;
- трастовые сертификаты;
- работу в рамках брокерского соглашения.
Структурные продукты Сбербанка
Полностью персональный характер и формируются с учетом пожеланий клиента. По итогам 2020 года (данные РУНЕТа) Сбербанк был вторым среди количества клиентов, уступая БКС, где по отзывам были более удобные условия для начала сотрудничества. Сервис также предоставляется корпоративным клиентам для того, чтобы установить соответствия между затратами на обслуживание долговых обязательств и прибылью. Эта международная практика «структурного финансирования». Минимальная сумма для защиты капитала — 3 млн.
Структурные продукты Альфа-банка
Предложение специалистами впервые размещено для клиентов весной 2017 года. Клиентам открываются одни из лояльных условий на рынке — облигации с купоном 5%, но с долей риска, которая привязана к индексу мировых фондов, например, NXSRUFA, начиная от 1 тыс. руб. Но при этом общая сумма вложений должна быть не менее 100 тыс. рублей. Предложено 5 направлений, в зависимости от основных рынков для работы (российский, европейский, американский, мировой) с минимальным сроком 3 года.
Структурные продукты брокера «Открытие»
Минимальный порог — 250 тыс. рублей, позволяющий получить 100% защиту капитала, которая предлагается в случае работы с индексом РТС и опционом SRDR Gold Shares. Срок работы от 1 месяца до 3-х лет. Можно выбрать индивидуальные решения среди защитных, купонных и дохода на акции. Остановиться можно, как на рублевом, так и валютном варианте. Предлагается быстрый и грамотный индивидуальный подбор.
Торговая платформа БКС брокер
Каждому клиент может пользоваться приложением «Мой брокер» бесплатно. Оно на 99% закрывает потребности большинства инвесторов. Также предоставляются другие приложения для телефонов, веб версии и программы, устанавливаемые на ПК. Отдельные из них требуют ежемесячный платеж:
- QUIK – до 300 руб./мес. Эта сумма снижается на комиссию, оплаченную за период.
- quik в мобильной версии стоит до 200 руб./мес.
- Метатрейдер 5 стоит до 200 руб./мес. Из этой суммы также вычитаются комиссионные + мобильный вариант предоставляется бесплатно.
- Платформа TSLab стоит 4000 руб. в месяц при торговле через шлюз Plaza 2 и 5450 руб. при осуществлении операций через ПО QUIK,
- TSLab LUA чуть дешевле 3450 руб.
- для автоматизации торговли платформа Tradematic Trader оплачивается по ценам до 730 руб. в месяц.
- Strategy Trader FIX стоит уже до 590 руб. ежемесячно.
В целом, доступные для торговли терминалы, полностью закрывают потребности инвесторов.
Собственные приложения
По состоянию на конец сентября 2020 года для клиентов БКС брокер предоставляет приложения для IOS и андроид. Для андроид есть два приложения:
- БКС мир инвестиций,
- Премиум инвестиции.
Отличаются они тем, что в приложении Премиум представлены готовые финансовые решения, а мир инвестиций разработан для самостоятельной торговли на рынках.
Исходя из отзывов 8000 пользователей и из собственного опыта, можно сделать вывод, что приложение БКС мир инвестиций имеет ряд недоработок, которые разработчики стараются устранять с каждым обновлением. Об недочетах подробнее расскажу в разделе “БКС брокер отзывы клиентов”.
Если быть объективным, то приложение у Тинькофф Инвестиции более сбалансированное.
Приложение для IOS наоборот имеет рейтинг 4.6 (на основании 56 отзывов).
Открыть счет за 3 минуты
Можно переходить к пополнению счета.
Как пополнить БКС брокер
Способы пополнения:
- с карты в приложении для тел. “Мой брокер”. Таким образом можно вносить на счет не больше 500000 руб. каждый месяц.
- банковский перевод со счета, открытого в любом банке,
- через кассы в офисах банка,
- переводом с карты банка “Брокер”.
Как правило, деньги поступают на счет моментально, но могут зачисляться до 1 раб. дня, а по банковским переводам – до 3 раб. дней.
Как вывести деньги
Вывод денег доступен в личн. кабинете БКС-Онлайн и в приложениях. Также заявку на вывод можно подать по телефону, факсу или в офисе банка.
Для вывода доступны те же системы, что и для ввода:
- банковская карта,
- безналичный перевод и т.д.
Комиссия оплачивается соразмерно выбранному тарифу. Срок вывода – в течение 1 дня при запросе вывода до 17.30 времени филиала обслуживания. Если позднее, деньги получите следующим днем.
Комиссии БКС брокер
Помимо вознаграждения по тарифам, брокер взимает комиссии:
Акции
- Комиссия за сделки составляет 0,01% от оборота;
- За депозитарий – 177 руб. каждый месяц (при совершении операций);
- Комиссия за сделки типа РЕПО и с использованием кредитного плеча: 118 руб./мес. + % за удержание необеспеченных позиций.
Купить акции и торговать ими можно через любую платформу. Больше информации по прибыльной торговле ищите в статье “Как торговать акциями“.
Операции с валютой
- комиссия в среднем 0,0015% от оборота,
- дополнительно взимается 50 руб. за совершенные сделки по заявкам, не превышающим 50 лотов. Эту сумму можно снизить на величину 1-ой комиссии (которая от оборота),
- за операции СВОП с привлечением кредитных средств: 118 руб./мес. + % за перенос позиций, покрываемых кредитными средствами.
Также если вы внесли на счет меньше 100 000 руб. и не торгуете более 6 мес., то с вашего счета ежемесячно начнет списываться минимальное вознаграждение в 200 руб.
Налоги
Как у любого современного брокера, вопрос уплаты налогов полностью автоматизирован и решается на стороне брокера. Налоги уплачиваются автоматически, когда вы выводите прибыль.
Что такое структурные продукты?
Когда мы говорим о структурных продуктах, имеем в виду работу с акциями и другими ценными бумагами, позволяющими получать доход. В ее основе лежит принцип простого соединения инструментов в один сложный и масштабный.
Структурным можно назвать продукт, который сформирован как вид стратегии, основанной на общем портфеле, ценных бумагах, опционах, индексах, товарах.
Например, вам интересно, как заработать доллары, и для этого вы ищете разные инструменты. Вовсе не обязательно, чтобы они были объединены какими-то общими характеристиками. Изначально такие варианты выступили способом экономического развития компаний, когда те искали способы более дешевого выпуска долговых обязательств. Сегодня они имеют разную форму, но, как правило, их эмитентами выступают:
- инвестиционные компании;
- банки.
На российском рынке первый структурный продукт был представлен банком «Юниаструм». Пока что отечественный сегмент в стадии развития, когда западный более широкий по количеству предложений. Это объясняется финансовой доступностью для потенциальных клиентов.
БКС брокер отзывы клиентов
В сети огромное количество сайтов, на которых размещены объективные и не очень отзывы. Для начала давайте проанализируем, что нравится клиентам брокера.
Сразу выделяется качественное обучение и информационная поддержка инвесторов (новости, технический анализ, идеи аналитиков). Не каждая компания предоставляет такие сведения. Поэтому многие переходя в БКС именно по причине удобства и полезной информации, тем самым экономя время и деньги на финансовых консультантов.
Начинающим инвесторам наличие поддержки и рекомендаций аналитиков позволяет преодолеть первый страх и начать инвестировать.
Но не все так сладко. Посмотрим, чем недовольны клиенты.
БКС брокер отзывы по работе терминала.
Я пока на сбои не попадал, но не думаю, что они хуже, чем у меня глючило Тинькофф Инвестиции, когда не удавалось продать акции в течение 2 часов.
Отдельные клиенты путаются и переводят деньги не на тот счет.
В результате возникает много недопониманий по комиссиям.
БКС брокер отзывы клиентов о финансовых инвестициях
Часть негативных отзывов связана со структурными продуктами.
В крайнем отзыве ситуация с выкупом бумаг не приятная, но думаю за эту операцию комиссию клиенту вернули.
Иногда не все идеально с автоследованием.
Странно читать такое про техподдержку, у меня на все вопросы отвечали оперативно.
Но все познается в сравнении.
Не буду говорить, что БКС брокер – идеальная компания, косяки есть везде. Конструктивно негативные отзывы опираются на нестабильную работу веб терминалов, мобильных приложений и нюансов, которые всплывают по ходу работы с брокером. Серьезных нареканий со стороны клиентов не выявлено даже в отношении структурных продуктов и сложных финансовых инструментов.
Плюсы и минусы
К несомненным преимуществам можно отнести:
- хорошее обучение для новичков,
- качественная аналитика,
- статус и наличие лицензий,
- можно отрыть счет онлайн буквально за 5 мин., что для наших российских брокеров-бюрократов редкость,
- тарифы для разных типов инвесторов,
- выгодный курс обмена валют.
Без недостатков тоже не обошлось:
- сбои в приложении. Скорее всего в обозримом будущем этот минус будет устранен и ситуация исправится.
- разнообразие комиссии, что вызывает путаницу у клиентов.
Сервис БКС Премьер
В сравнении с удаленным банковским обслуживанием на стандартных условиях и привычным набором опций других компаний и банков, система БКС Премьер старается построить цепь взаимоотношений с клиентом, основанном на индивидуальном подходе. По сути, работа системы заключается не только в информировании пользователя о состоянии его счета, а в поиске оптимальных финансовых решений для него. Другой вопрос, что эти «оптимальные» решения могут оказаться гораздо более оптимальными для брокера, вынуждая клиента совершить на своем счету те или иные действия, неизбежно связанные с комиссиями.
Иными словами, система думает за клиента, генерируя варианты для сложившейся ситуации и основываясь на технологиях персонального планирования финансов. В рамках партнерства компания может предоставить клиенту заемные средства, причем в качестве залога в этом случае возможно использовать ценные бумаги, которые находятся на его брокерском счете. Интересно то, что при получении заемных средств залоговые активы не замораживаются и клиент сохраняет право пользоваться ими по своему усмотрению.
Заемные средства обычно выдается не более чем через 24 часа после подачи заявки; условия погашения кредита достаточно гибкие и не ограничены конкретной датой. Рассматривая систему обслуживания БКС Банк и БКС Премьер в разрезе, можно выделить следующие особенности ее использования:
- Интерфейс относительно удобен, есть информативные вкладки
- Возможность получения консультации и помощь финансового советника
- Широкий спектр инвестиционных инструментов (инвестиционные фонды, структурные продукты, доверительное управление, накопительные и инвестиционные варианты страхования), выбрать которые можно при помощи финансового советника
- Возможность открытия дебетовых карт с широким спектром дополнительных бонусных программ, включая возврат процентов за покупки и начисление до 7,5 % на остаток, а также программ страхования
- Возможность покупки и вывода валют в онлайн-режиме
БКС Премьер также предоставляет универсальную систему обслуживания в рамках личного кабинета с возможностями удаленного открытия единого брокерского счета. Посредством личного кабинета предоставляется прямой доступ к международным торговым площадкам, аналитика и поддержка, а также возможности обучения и повышения профессионального уровня.
Стоит ли открыть счет в БКС Брокер
По факту, изучив “БКС брокер отзывы” я пришел к выводу, что это надежная финансовая компания, предоставляющая доступ к фондовому рынку. Используя этот доступ, вы можете заработать или потерять свои деньги. Как и везде все зависит от вас. Я отрыл счет в БКС брокер еще в июле, но почти 1,5 мес. занял перенос открытых позиций от другого брокера. Рассмотреть компанию для инвестиций советую как начинающим, так и опытным инвесторам, если вы имеете капитал от 50 000 рублей. Открыв счет в БКС брокер, вы диверсифицируете инвестиционный портфель одной из надежнейших брокерских компаний РФ.
Лицензии и награды
Награды и премии, которых за время работы удостаивался БКС брокер, вызывают уважение. Ведь полученное признание на профессиональном конкурсе – это экспертное подтверждение качества работы компании. У финансовой группы БКС достаточно наград, полученных в различных номинациях.
К примеру, компания пятикратный обладатель премии «Финансовый Олимп». Финансовая группа трижды завоевывала приз «Финансовая элита». Что касается успехов в создании условий для симулирования инвестиционной деятельности участников фондового рынка — в 2011 году был получен «Гран-пи: инвестиционная компания 2011 года». Что может лучше гарантировать комфортные условия для инвестирования?
В 2020 году компания получила несколько наград, в том числе и звание «Лучшей брокерской компании для институциональных инвесторов». Брокерские услуги БКС признаны одними из лучших в номинациях «Элита фондового рынка 2015», «Компания года» и «Компания рынка акций».
Кроме того, различные рейтинговые агентства признают стабильность инвестиционной компании. НРА (Национальное рейтинговое агентство) подтвердило максимальный уровень надежности финансовой группы БКС (ААА). Получены кредитные рейтинги В-/С от S&P, что соответствует стабильности в долго- и краткосрочной перспективе.
