Что такое верификация и чем она отличается от валидации: цели и принципы + примеры верификации в разных сферах

Работа трейдера Форекс – это постоянные риски возможной потери средств, что часто становится решающим доводом “против” у многих новичков. К счастью, получать прибыль на валютном рынке можно и без стартовых вложений – огромное количество брокеров сегодня предлагают бездепозитный бонус, к тому же без пополнения счета и верификации, чтобы переманить себе потенциальных клиентов.

Но не все так просто – поставщики услуг на Forex не будут работать себе в убыток, раздавая деньги каждому желающему. Обычно бонус приходится отрабатывать, а условия вывода часто имеют множество скрытых пунктов и нюансов. Если вы хотите начать торговать с бездепозитного бонуса, вам нужно обратить внимание на представленные в нашем рейтинге компании. В них это акционное предложение, реализовано максимально честно и прозрачно.

РЕКОМЕНДУЕМ: ЛУЧШИЕ ФОРЕКС БРОКЕРЫ 2020 ГОДА НА ВЕДУЩИХ РЕЙТИНГАХ

| Депозит от 100$. ТОП 3 стратегии | ТОРГОВЫЕ УСЛОВИЯ | обзор | отзывы | Депозит от 0$. 2 авторских стратегии | ТОРГОВЫЕ УСЛОВИЯ | обзор | отзывы | Депозит от 1$. Крипто-трейдинг | ТОРГОВЫЕ УСЛОВИЯ | обзор / отзывы | Депозит от 1$. Авторские стратегии: ТОП 3 | ТОРГОВЫЕ УСЛОВИЯ | обзор / отзывы

ТОП ЛУЧШИХ БРОКЕРОВ БИНАРНЫХ ОПЦИОНОВ 2020 ГОДА

Не требуется верификация! | обзор | отзывы | НАЧАТЬ ТОРГОВЛЮ С 10$ Старт с 300 рублей. | обзор | отзывы | 60.000 РУБЛЕЙ НА ДЕМО

ПРОЙДИ ВЕРИФИКАЦИЮ ДО ПОПОЛНЕНИЯ

Да, многие брокеры могут выводить определенные средства и без необходимости верифицироваться, но это не суть важно. Наиболее рациональный вариант, это сразу пройти процедуру верификации еще до того как вы пополнили счет и начали вести определенную торговую деятельность.

СТАТЬЯ:

Стратегии для опционов

Не нужно откладывать этот процесс в долгий ящик, просто возьмите и сделайте это. Рано или поздно, вам все равно это придется сделать!

Это не есть какая-то особая прихоть брокера, а это общепринятая процедура. Во избежание различных проблем с выводом средств, просто пройдите верификацию и забудьте.

Зачем нужно подтверждение карты при займах?

Если хотите взять реальный займ на карту, то без процедуры ее подтверждения обойтись не получится. Процесс верификации пластика на сайте МФО схож с привязкой карты к личному аккаунту в различных интернет-магазинах.

На телефон приходит СМС с кодом подтверждения. В ходе верификации вы подтверждаете, что указанная платежное средство принадлежит именно вам, даже если хотите взять микрозайм на неименную банковскую карту.

Процесс верификации (подтверждения карты) включает несколько шагов:

• заемщик вводит на сайте МФК подробные данные карточки;
• на карточном счету клиента блокируется небольшая денежная сумма;
• для подтверждения операции клиент указывает на сайте МФО, какая сумма была заблокирована;
• Деньги возвращаются на счет.

Отсутствие подтверждения карты — частая причина отказов.

ПРЕДОСТАВЬТЕ НЕОБХОДИМОЕ

Конечно, от брокера к брокеру требования могут отличаться. Но в большинстве случаев надо предоставить:

• Скан паспорта
• Подтверждение адреса проживания

Тут нужно понять, что если брокер заточен под Запад и Европу, то ваш национальный паспорт из стран постсоветского пространства тут канать не будет. В данном случае, вы будете ограничены в выборе и сможете работать только с теми компаниями, чья работа заточена под СНГ.

Если же хотите, чтобы «дороги были везде открыты», то нужен будет загранник. Что касается подтверждения адреса, то с этим вопросом всегда традиционно много проблем.

Зачастую адрес проживания подтверждают:

• Квитанцией об оплате коммунальных услуг
• Банковской выпиской

В случае с первым, жилплощадь может быть юридически оформлена не на самого трейдера, а на жену, брата, свата и так далее. Тогда выход один – это регистрировать у брокера родственника, на кого записана жилплощадь.

СТАТЬЯ:

Стратегия Анти-Мартингейл

Но тут вы должны понимать, что регистрируя у брокера другого человека, вы рискуете. Компания может узнать, а может и не узнать об этом. Бывали моменты, когда представители брокера звонили на номер, указанный в регистрационной оферте, попадали на родственника трейдера и задав пару вопросов, понимали, что человек вообще не в курсе… После чего счет просто блокировали с пометкой «За мошенничество».

InstaForex – брокер дарит бездепозитный бонус с выводом средств без пополнения счёта

InstaForex — российский бренд, принадлежащий группе компаний с одноименным названием. Эта организация вышла на рынок относительно поздно (не в 90-е, как большинство знаменитых конкурентов, а во второй половине 2000-х), тем не менее, ей удалось проникнуть в несколько стран и заполучить широкую пользовательскую базу.

Во многом этому поспособствовали различные акции:

Приветственный бонус 30 или 45%. Этот бонус начисляется за каждый новый депозит. Какой приветственный бонус получит трейдер, определяет скорость пополнения счета после заполнения всех форм. Брокер запустил клуб трейдеров Форекс, известный как InstaForex Club. Членам клуба InstaForex предоставляются дополнительные привилегии, помимо уже существующих. Бонус начисляется на основе градуированной процентной системы и варьируется в диапазоне от 1% (для депозитов менее 500 долларов США) до 10% (для депозитов, превышающих 15 000 долларов США). Купонные бонусы InstaForex. Обычно присуждаются трейдерам с высокой торговой активностью. Эти купоны выпускают партнеры брокера, которые привлекают клиентов. Три купона по 10 и 50 долларов выдаются на каждые 200 лотов и 2000 лотов, торгуемых соответственно. InstaForex также предлагает единовременный бездепозитный бонус. Этот бонус не предоставляется трейдерам, которые уже поучаствовали в описанных выше акционных предложениях.

Чтобы иметь возможность снять данный бонус, трейдер должен сгенерировать объем торговли, эквивалентный 25-кратной сумме бонуса. Сумма бездепозитного бонуса индивидуальна для каждого трейдера.

Среди рекламных акций присутствует и ряд торговых конкурсов. К ним относятся конкурс InstaForex Trading Sniper, который проводится каждую неделю на демо-платформе (он позволяет без риска для собственного капитала выиграть до 1500 долларов), и многочисленные акции с ценными призами – планшетами, телефонами и другими технологичными новинками.

Рекомендуем: Анализ и отзывы об ИнстаФорекс

Рекомендации для выбора бонуса от ИнстаФорекс: чем они отличаются?

RoboForex – брокерская компания, которая предоставляет бонусы с возможностью вывода средств

RoboForex предоставляет брокерские услуги на рынке Форекс уже более восьми лет. Бренд был запущен в 2010 году и имеет официальную лицензию поставщика финансовых услуг.

Трейдеры, которые прибегают к услугам данного брокера, могут рассчитывать не только на выгодные тарифы, но и на щедрые бонусы:

Бонус на общий депозит до 35% от депозита на счете каждому новоприбывшему клиенту. 50% бонус на депозит, сделанный с помощью кредитных карт определенных банков. Купоны Welcome Bonus — это специальные бонусы, присуждаемые трейдерам, работающим с большими объемами, которые дают им возможность внести бездепозитный бонус в размере 15 долларов США другому владельцу счета Roboforex. Это подходит для трейдеров, которые также являются аффилированными партнерами брокера. Для “проверенных клиентов” также предлагается бонус в размере 15 долларов США. Проверенные клиенты — это клиенты, прошедшие полный процесс верификации Roboforex.

Сумма бездепозитного бонуса, выдаваемого напрямую новым клиентам, доходит до 30$. Получение подразумевает верификацию личности с подтверждением мобильного телефона и депозит в размере 10$. Собственные средства не подлежат заморозке, могут быть свободно выведены или же использованы в торга. Прибыль с использованием бонусных средств тоже свободно выводится, но само тело бонуса размораживается только после выполнения определенных требований в плане оборота средств на счету.

Рекомендуем: Анализ и отзывы об RoboForex

ЛУЧШИЕ ФОРЕКС БРОКЕРЫ, ПО ДАННЫМ РОССИЙСКОГО РЕЙТИНГА НА 2020 ГОД:

1998 год. ECN брокер! Регуляция: FC.
CASHBASK ОТ АЛЬПАРИ | обзор / отзывы 2007 год. FinaCom. КЕШБЭК ДО 14$ С ЛОТА! | обзор / отзывы 2007 год. Как получить 1500$ бонус? =>> БОНУС $1500 | обзор / отзывы 1997 год. Нацбанк РБ. Не для РФ! ИЗ 50$ ДО 5.000$ | обзор / отзывы 2007 год. Financial Commission. ФОРЕКС / ОПЦИОНЫ ОТ 1$ | обзор / отзывы
А ТАКЖЕ ЛУЧШИЕ БРОКЕРЫ БИНАРНЫХ ОПЦИОНОВ НА СЕГОДНЯ:

Самые выгодные условия!
ТОРГОВЛЯ БЕЗ ВЕРИФИКАЦИИ | обзор / отзывы Доходность до 85%. 30.000 НА ДЕПОЗИТ | обзор / отзывы

ВЫПИСКА С БАНКА

Есть и второй вариант – это выписка с банковского счета. Примечательно, что далеко не каждая выписка может подойти. На справке обязательно должны быть:

• ФИО
• Полный адрес проживания
• Данные сотрудника, оформившего выписку

Но тут банк банку рознь. Ряд банковских структур часто вообще выдают неподходящие справки, где нет необходимой информации. Если не хотите проблем, то для этих целей в РФ используйте Альфа-Банк или ВТБ, а в Украине – это однозначно ПриватБанк. Вы можете спросить, как же СберБанк?

Я слышал, что в СберБанке с этим большие проблемы, и часто выписки из этого банка брокеры не принимают.

Впрочем, решать вам, я же просто накидал несколько вариантов.

Еще часто выписки могут иметь срок годности, и если он истек, брокер теоретически может запросить новую выписку, и вам придется ее предоставить.

Какие МФО выдают займы без верификации карты?

Следующие компании готовы выдать клиенту кредит без подтверждения банковской карточки:

• Займер (отзывы);
• еКапуста (отзывы);
• MoneyMan (отзывы);
• Езаем (отзывы);
• Монеза (отзывы).

Указанные МФО сотрудничают с клиентами на следующих условиях:

В таблице указаны усредненные условия предоставления займов для новых клиентов. Чем дольше вы сотрудничаете с МФО, берете микрозаймы и возвращаете их точно в указанные в договоре сроки, тем лояльнее к вам относится компания.

При первом обращении клиента МФО предоставляют займы без процентов при первом обращении, т.е. достаточно вернуть только тело кредита. Но нужно это делать без просрочек, иначе очередной раз получите отказ.

СКАН!СКАН!СКАН!

Очень часто разные «умные хлопцы» просто пытаются фотка необходимую информацию, отправляя это брокеру. Даже если там информация будет нормально видна, брокер все равно может отклонять предоставленные данные.

Во избежание этих проблем, просто пойдите и сделайте сканы данных. Просто один раз сделайте сканы, сохраните где-то на флешке и все. Сделать это не так-то и сложно!

ВИДЕО

Иногда некоторые обменники или брокеры могут запросить ваше фото с паспортом в руках, что вводит в ступор многих новичков. Спокойнее, в этом нет ничего страшного, и даже иногда является необходимостью.

СТАТЬЯ:

Заработать миллион на опционах

Часто такая процедура встречается в обменниках, так как там высокий уровень мошенничества, и обменники пытаются защищаться любыми способами.

К примеру, очень часто мошенники могут использовать для обналичивания средств подставных лиц. То есть, регистрироваться на чужие данные. Так вот, фотка морды с паспортом в руках – это некий способ препятствовать подобному явлению.

Верификация счёта и необходимость раскрытия персональных сведений

Дилинговые центры заставляют пользователей при верификации аккаунта помимо заполнения рядовой анкеты подтверждать указанные данные отсканированными документами. Многие обоснованно бояться высылать, к примеру, скан паспорта, фото пластиковой карты и снимки разных квитанций по запросу людей, фактически никому не известных. Данные опасения обусловлены вероятностью завладения важнейшими личными сведениями какими-то мошенниками.

Такое воззрение формируется благодаря популярному мифу о якобы актуальной опасности оформления кредита «нечистыми» работниками торговых площадок либо интернет-ворами. Это предположительное умозаключение совершенно беспочвенно и малограмотно. В действительности кредитное учреждение, оформляя любой ссуды, непременно требует оригиналы документов от обязательно присутствующего клиента.

Нюанс! Если бы скан-копия документа принималась для легитимной регистрации договора о кредитном займе, то киберворы и мошенники не утруждались созданием криптобирж, затеей сложных подтверждений личности клиентов и прочими хлопотами. Сейчас интернет наводнён всяческими копиями абсолютно любых документов. Без чрезмерных усилий разыскать можно любые данные!

Надёжные брокеры, биржевые площадки и дилинговые центры копии паспортов либо сканы других документов третьим лицам предоставлять не станут. Они зарабатывают стабильно на комиссиях, каких-либо платных услугах и рекламе. Губить такой налаженный, доходный бизнес из-за 1-го, 2-х, путь 3-х небольших кредитов резона нет. Кроме того, уголовно наказуемы деяния подобного типа.

Специалисты или опытные трейдеры, проходившие верификацию, рекомендуют особенно беспокойным, впечатлительным пользователям реализовывать надёжный, но лёгкий способ предохранения. Перед отсылкой электронных копий документов сделать в фоторедакторе на них специальные водяные знаки, к примеру «Для подтверждения личности», «Копия для биржи Bitmex» и т. п. Документы, аккуратно подкорректированные так, сгодятся лишь для конкретного брокера или криптовалютной биржи.

Пример. Страница верификации на Bitfinex:

ЕСЛИ НЕТ 18 ЛЕТ

Для несовершеннолетних людей вопрос верификации является крайне острым. Тут есть несколько способов его решить:

• Подделать возраст в скане
• Оформить счет на родственника
• Не выводить деньги, пока не стукнет 18

Первый путь рискован. Да, может повезет, но если вдруг уличат, то счет незамедлительно улетучится в бан.

Самый рациональный вариант – 3. Просто торгуйте в свое удовольствие и выводите деньги, когда стукнет 18, сделайте себе приятный подарок на свое совершеннолетие. Если же у вас шило в причинном месте, то открывайте счет на родственника. Но тогда лучше родственника ввести в курс дела, чтобы он не провалился на внезапном звонке от брокера.

Зачем нужна верификация?

Вообще, существует несколько основополагающих причин, почему данная процедура очень важна. Она имеет свои достоинства, как для брокера, так и для клиента. Основная причина – это мероприятия, направленные в первую очередь на борьбу с отмыванием денег.

Требования об обязательной процедуре верификации также фигурируют у различных регуляторов.

Это необходимо в первую очередь для поддержания прозрачности и безопасности рынка в целом. К примеру, если вдруг у вас будет спорная ситуация с брокером и вы обратитесь к регулятору, то вы не сможете рассчитывать на помощь регулятора, если ваша личность не будет подтверждена.

Стоит четко понимать, что верификация у брокера позволяет компании отсеивать людей, которые ввиду определенных причин, не имеют права для торговли на финансовых рынках. К примеру, это в полной мере относится к лицам, не достигшим совершеннолетия. Нет, вы, будучи несовершеннолетним, вполне можете открыть счет и даже торговать. Но вот вывести профит без предварительной верификации у вас никак не получится, пока вы не подтвердите личность.

Все это напрямую касается и вопросов, связанных с гражданством и местом проживания самого трейдера. Например, регуляторы из США частенько запрещают брокерам из ЕС вести деятельность на собственной территории. Соответственно, граждане США зачастую не могут торговать у европейских брокеров.

Конечно же, многие люди пытаются всячески обойти разные ограничения, так вот, верификация сводит все это проявление хитрожопости на нет. В общем, верификация у брокера изначально позволяет отсеивать лица, которые ввиду определенных причин не могут торговать.

Кстати, что касается несовершеннолетних, то они частенько пытаются обойти запрет на вывод средств. Чаще всего они оформляют счет на паспорт своих родственников. На самом деле, суть в этом есть, и даже может прокатить, но иногда брокер может откровенно подъебнуть – взять и позвонить владельцу счет. Само собой, что тот будет не понимать, какого многочлена от него вообще хотят. Брокер, удостоверившись, что владелец счета ничего не понимает, просто отправит этот счет в бан от греха подальше. Но давайте поговорим об этом вопросе более детально, ибо он крайне важен.

Дилеры с упрощенной верификацией

Итак, мы разобрались, что опционы без верификации – это в большинстве случаев попытка обмана пользователя. Но есть и такие компании, у которых этот процесс сведен к минимуму.

Выше мы уже упоминали про Биномо, который идентифицирует личность в течение рабочего дня. Дело в том, что у этой компании огромный штат сотрудников, и благодаря этому они могут обрабатывать большое количество заявок. Но таким штатом могут похвастаться немногие.

Также очень простая верификация бинарных опционов у дилера Олимп Трейд. Здесь условия такие, что если вы пополняете счет и выводите средства одним и тем же путем, от вас не потребуют дополнительных подтверждений. То есть, вы кладете на депозит средства с именной пластиковой карты. Брокер видит ваши регистрационные данные из банка.

Потом вы оформляете заявку на вывод, и на туже самую карту. Без проблем, верификация вам не нужна. Правда и тут есть оговорка, и заключается она в том, что подтверждение личности может быть затребовано менеджером. То есть в любой момент вам может прийти письмо на почту, с просьбой выслать документы. Это значит, менеджер что-то заподозрил, и хочет удостовериться, что все честно и правильно.

А есть ли брокеры без верификации?

Наверное, главный вопрос нашей статьи. Ответим, есть! Но не спешите к ним бежать и регистрироваться. Как показывает практика, чаще всего это мошенники, которые таким образом заманивают доверчивых пользователей. Как известно, на опционном рынке очень высокая конкуренция, и мошеннику сложно заманить в свои лапы потенциальную жертву.

Ему приходится идти на разные ухищрения, и одна из них – это БО без верификации. Если вы увидели такую рекламу в сети, и все-таки хотите попробовать поработать с этой кампанией, в первую очередь прочитайте обзор на нее на нашем сайте, а также сверьтесь с черным списком.

Вполне вероятно, что перед вами не мошенник, а просто молодая компания, которая привлекает пользователей, но тут уже только страх и риск. Такой дилер может в любой момент испариться вместе с вашими средствами, или просто деньги исчезнут со счета, так как аккаунт взломают вездесущие хакеры.

— Подтверждение Форекс трейдера; 4 тревожных сигнала

________

Несмотря на то, что требования по верификации являются общепринятыми на рынке и вполне обоснованными, многие брокеры намеренно их завышают и используют их для того, чтобы затруднить клиентам вывод средств.

Какие же признаки можно рассматривать как сигнал о недобросовестности брокера и как причину для отказа от его услуг?

1) Полная информация обо всех верификационных требованиях не отображена на сайте и во внутренних документах компании либо недоступна до момента открытия счета. О том, какие документы от вас требуются, вы узнаете только постфактум.

2) Брокер, не имеющий регистрации на территории ЕС и не пользующийся услугами европейского банка, требует предоставить для верификации документы, соответствующие европейским стандартам.

3) Брокер не предлагает альтернатив для замены документов, располагать которыми гражданин РФ по закону не обязан (то есть, по сути, альтернатив любому документу, кроме паспорта).

4) Брокер, который законодательно не обязан проводить верификацию клиентов и при этом пользуется услугами платежных систем с упрощенной процедурой идентификации (например, выводит деньги на счет мобильного телефона или электронный кошелек в локальной платежной системе), требует от вас обширный пакет документов, в том числе на английском языке.

Узнайте суть локирования!

_______

Идентификация в РФ и офшорах

Что касается финансовых компаний с российской юрисдикцией, то для них правовые основы верификации заложены Законом 152 ФЗ «О персональных данных» от 27 июля 2006 года. Читатели, вероятно, помнят, что с того момента повсюду были введены непривычные требования подписывать согласие на обработку персональных данных, а также предъявлять паспорт там, где его никогда не запрашивали. Для офшорных брокеров, юридической основой для процедуры верификации служат требования регуляторов Кипра (CySEC), Виргинских островов (FSC), Белиза (IFSC) и других.

Рекомендую прочитать также:

С 1 января 2020 года зарубежные брокерские счета попадут под контроль ФНС

Налоговая потребовала отчитываться о счетах у иностранных брокеров

Мы часто жалуемся, что в финансовых учреждениях нас окружают бюрократизм и завышенные требования к документальному подтверждению нашей личности, верификации документов и проводимых нами операций. Эти требования можно сравнивать с западными банками и брокерскими конторами. Там, скорее всего, потребуют при открытии счета предъявить документы, подтверждающие ваш доход, права на недвижимость и прочие доказательства. «Их» процедуры Compliance (выявление соответствия) куда более жёсткие и имеют длительную историю применения.

Это регулируется на международном уровне процедурой FATCA (Foreign Account Tax Compliance Act), целью которой является координация борьбы финансовых регуляторов с отмываем средств и уклонением от налогов. Наши финансовые компании и брокеры как офшорные, так и с отечественной регистрацией, подчиняются этому регламенту и подконтрольны либо ЦБ РФ, либо своему зарубежному регулятору.

Где получить дебетовую карту без паспорта

Оба типа карт можно использовать только физическим лицам. Поэтому наиболее вероятно встретить их в банках, специализирующихся на розничном секторе. Наиболее крупные продукты:

• Подарочная и пополняемая карты Русского Стандарта. Обе карты необходимо пополнить при покупке.
• Подарочная карта с лимитом до 10000 рублей от СМП-банка. У карты имеется 5 видов лимитов (называемых номиналом), клиент может выбрать наиболее подходящий.

Также банки предоставляют услугу виртуальных карт, которые можно оформить непосредственно на сайте. Физического воплощения такие продукты не имеют и используются для осуществления интернет-транзакций.

Лучшие анонимные электронные кошельки для личного пользования

Среди сотен доступных на рынке Восточной Европы электронных кошельков только единицы можно использовать без верификации, так как правительства всех стран старается ограничить доступ граждан к свободному распоряжению своих финансов и полностью зарегулировать данную сферу.

Выделим наиболее лучшие кошельки, которые пока еще можно использовать анонимно:

• Payeer – лидер среди анонимных электронных кошельков, простой и удобный в использовании, при этом мультивалютный (в одном кошельке можно хранить и использовать рубли, доллары, евро, а также популярные криптовалюты).
• Perfect Money – надежный анонимный электронный кошелек, поддерживающий несколько видов счетов (USD, EUR, RUB).
• Advcash – популярный электронный кошелек без обязательной верификации личности (при анонимном использовании в последнее время не высокие лимиты на операции), в котором доступен широкий выбор валют (гривна, рубль, евро, доллар, тенге, турецкая лира, британский фунт и т.д.).
• LeoWallet – украинский мобильный электронный кошелек без обязательной верификации для расчетов в сети интернет (в гривне).
• Global24 – украинский мобильный кошелек, которым можно пользоваться анонимно.

Выбор электронного кошелька во многом зависит от страны проживания, поэтому ниже распределим, какие лучше выбрать онлайн кошельки в разных странах Восточной Европы:

• Россия: Payeer, Perfect Money, Advcash.
• Украина: Payeer, Perfect Money, Advcash, LeoWallet, Global24.
• Казахстан: Payeer, Perfect Money, Advcash.
• Республика Беларусь: Payeer, Perfect Money, Advcash.

Чтобы было легче определится с выбором можно создать кошелек в каждой из указанных электронных платежных систем, а также советуем прочесть краткую информацию о каждом кошельке ниже в этом обзоре.