Правовые основы криптобирж
Мы рекомендуем всем участникам рынка ознакомиться с юридическими аспектами криптовалютных бирж перед тем, как погружаться в мир криптотрейдинга. Стоит в самом начале понять плюсы и минусы использования их в России.
В России нет юридически закрепленного термина «криптобиржа». В законопроекте № 419059-7 «О цифровых финансовых активах» употребляется термин – оператор обмена цифровых финансовых активов. Подробнее информацию о функциях и возможностях операторов обмена мы рассматривали у нас на Youtube-канале.
Поскольку законопроект еще не принят, то финансовую деятельность, связанную с криптобиржами в России, нельзя назвать полностью легальной. Однако, количество транзакций и объемы торгов на некоторых биржах достигают десятков миллиардов долларов. Например, недельный объем биржи Binance составляет 11 млрд долларов по данным coinmarketcap. Рекомендации в статье помогут вам действовать в правовом поле России.
Перед тем, как завести деньги на криптобиржу важно понять, где она зарегистирована, какая юрисдикция, какая правовая форма регистрации компании. Стоит внимательно прочитать следующие юридические документы: пользовательское соглашение, политику конфиденциальности, отказ от ответственности, уведомление о рисках, термины и определения. В этих документах содержится важная информация о хранении, передаче ваших персональных данных, юридические данные по компании, четкое понимание, какие действия вы можете совершать на бирже, и с какими сервисами вы взаимодействуете, а также, чем именно вы будете обладать, если речь идет о трейдинге токенами и криптовалютой, так как сама трактовая терминов в каждой юрисдикции своя.
Биржи, которые соблюдают требования международных регуляторов, обычно размещают правовую информацию внизу сайта, в футере. Например, сайт биржи Bitfinex.
Способы получения дохода от криптовалют
Получать доход от криптовалюты можно как просто храня ее на своем кошельке в надежде на рост валюты, так и реализуя различные инвестиционные стратегии, которые позволяют хеджировать риски и зафиксировать прибыль через короткое время после начала торговли. Сейчас возможны несколько способов заработка на криптовалютах:
- Многие монеты можно добывать на компьютере, однако для того, чтобы получать ощутимый доход необходимо иметь мощное оборудование, так как шанс получить награду за добычу пропорционален мощности майнинг-фермы.
- В интернете можно найти большое количество бирж, специализирующихся на торговле криптовалютами. Для того, чтобы принять участие в трейдинге необходимо или ввести уже имеющуюся криптовалюту на биржу, или купить монеты за фиатные денежные единицы (то есть национальную валюту одной из стран мира).
- Есть возможность заключить контракт на изменение цены криптовалюты с традиционными брокерами. Такая возможность доступна, например, на Чикагской бирже опционов и в России на онлайн-платформе Libertex.
Майнинг криптовалют является наиболее простым способом заработка, вы просто сдаете свои вычислительные мощности в аренду сети и получаете за это награду.
Для инвестирования лучше подходят вторая и третья схемы, так как при добыче криптовалют инвестору, помимо вложения денежных средств в оборудование и последующего управления активами, необходимо настроить и расположить ферму, которая потребляет большое количество электроэнергии, издает много шума и сильно нагревается.
AgroTech Conference. Интервью с теми, кто меняет индустрию агротеха. 11 декабря в 15:00 в прямом эфире. Регистрация на сайте.
Анализ юридических документов
При анализе юридических документов на криптобирже обращайте внимание:
- На форму собственности компании. Некоторые биржи имеют несколько компаний, которые обеспечивают процесс работы биржи. Пример биржи – Bitfinex. Желательно проверить эти компании на достоверность регистрации, юридического адреса, наличие необходимых лицензий. Отсутствие необходимых документов и данных говорит о дополнительных рисках участников биржи и подвергает сомнению сохранность средств.
- Юрисдикции компаний. Задайте себе вопрос: «законами какой страны регулируется деятельность на бирже?» В связи с рекомендациями регуляторов и других надзорных органов законодательная база разных стран достаточно гибко меняется. Если биржа работает в правовом поле, то она обязана отреагировать на изменения в законодательной базе правками в своих документальных соглашениях. Мы рекомендуем следить за ними, чтобы не получить неприятных сюрпризов. Одним из таких стала пятая директива ЕС, после введения которой многие криптопроекты всерьез задумались о том, чтобы уйти с европейского рынка.
- Где хранятся персональные данные, и при каких случаях они будут раскрыты. Если вы активно проводите операции с крупными суммами, то такие действия могут попасть под мониторинг. Так на бирже Bitmex пользователю заблокировали 860 тыс. долларов по решению английского суда.
Остальные юридические аспекты мы разбираем подробнее в 1-ом цифровом клубе.
Альтернатива биржам — криптовалютные обменники с фиатным шлюзом
Если нет желания вникать в функционал биржи, то можно воспользоваться обменником криптовалют для быстрого обмена фиата на крипту и обратно. Примеры проверенных обменников:
- Prostocash.
- Nice Change.
- Enter-change.
- Mchange.
- Matbea.
- 60cek.
- Baksman.
- 24paybank.
- Xchange.
- Magnetic Exchange.
Основные преимущества обменников перед биржами – простота и удобство использования, широкий выбор удобных платежных направлений, возможность выбрать наиболее выгодный курс через мониторинг и тем самым сэкономить. А многие обменники предоставляют накопительную систему скидок, благодаря чему работа с ними становится еще выгоднее.
К минусам можно отнести зачастую высокие комиссионные сборы, а также сложность выбора подходящего сервиса – их сейчас тысячи, и в этом списке много недобросовестных обменников. Чтобы снизить риски, лучше всего пользоваться мониторингами, например BestChange.
Соблюдение требований международного законодательства
Для использования криптобирж как инвестиционного инструмента и для фиксирования доходности, рекомендуем ознакомиться с документами:
Рекомендации FATF по обороту криптовалют и предписания для стран по изменению законодательной базы для создания более прозрачных условий оборота криптоактивов, противодействия отмыванию доходов и финансирования терроризма.
5 директива Евросоюза, в которую внесены поправки по отмыванию денег и финансированию терроризма с помощью криптоактивов.
4 директива Евросоюза, в которой описываются условия размещение биткоина в банках, согласно закону о ценных бумагах.
Многие страны ориентируются на рекомендации регуляторов США, поэтому мы рекомендуем ознакомиться с заявлениями CFTC (комиссия по торговле товарными фьючерсами), FinCEN (сеть по борьбе с финансовыми преступлениями) и SEC (комиссия по ценным бумагам и биржам).
Рассмотрим эти организации подробнее.
CFTC — комиссия по торговле товарными фьючерсами- центральный орган государственного управления Соединённых Штатов Америки, осуществляющий контроль исполнения закона о товарных биржах.
Основная функция- защищать участников рынка и их клиентов от мошенничества и злоупотреблений при торговле товарными и финансовыми фьючерсами и опционами, а также поощрять конкурентный и финансово значимый рынок фьючерсов и опционов.
FinCEN — сеть по борьбе с финансовыми преступлениями — это бюро Министерства финансов США, которое собирает и анализирует информацию о финансовых операциях с целью борьбы с отмыванием денег на внутреннем и международном уровнях, финансированием терроризма и другими финансовыми преступлениями.
SEC — агентство правительства США. Главный орган для надзора и регулирования американского рынка ценных бумаг. Создана в 1934 году.
Данные организации в США созданы для регулирования финансового рынка. Так как некоторые криптовалюты и токены признаны на территории США ценными бумагами, то вопросом их регулирования и надзора занимается SEC.
В документах говорится, что криптовалюты должны работать по аналогии с банковскими операциями и соответствовать законам о финансовых услугах США.
Изучение документов поможет вам быстрее вникнуть в вопросы регулирования криптоактивов, составить оптимальную стратегию инвестирования через биржу с учетом текущих реалий.