Что такое рынок Forex и чем он отличается от фондового рынка?

Когда появился рынок Forex?

Семидесятые годы прошлого столетия ознаменовались появлением мощного финансового рынка. Во многих странах это стало возможным благодаря переходу на плавающий курс национальных валют. Международные финансы стали объектом покупки и продажи наряду со всеми остальными товарами. Их стоимость стала определяться свободным рыночным инструментом, а именно — колебанием спроса и предложения.

Поэтому вскоре, несмотря на свою «молодость», рынок Forex быстро стал излюбленной площадкой для торговли у инвесторов. Ведь для получения прибыли им больше не нужно было вкладывать финансы в малоизвестный бизнес или продвигать какой-то замшелый товар.

К тому же для торговли национальной валютой тех или иных стран не требовались специальные навыки. Однако первое время все боязливо совмещали пребывание на Forex с торговлей на классической фондовой бирже.

Валютный рынок: что это такое?

Как вы уже поняли, валютный рынок – это система особенных экономических отношений, которые построены на продаже и покупке валютных ценностей. Данный рынок имеет все атрибуты обычного рынка: субъектов и объектов, спрос и предложение, структуру, коммуникации, цену на товар, даже своих спекулянтов и нечестных игроков. Самое главное отличие заключается в специфическом товаре. Тут за основу выступают валютные ценности и сама валюта разных стран мира.

Современные валютные рынки возникли не случайно, а в результате эволюции общества и экономических отношений. Стоит отметить, что операции по покупке, продаже и обмену валюты существовали еще в древнем Риме, а на Руси были даже специальные менялы, которые разменивали деньги, беря за это небольшую плату. Но первые валютные рынке, которые и стали «прадедами» современных, появились в 19 веке. Экономисты выделяют такие основные предпосылки для становления рынка валюты:

• Развитие и становление экономических связей между различными государствами
• Создание международной валютной системы, которая была призвана регулировать мировые валютные отношения.
• Распространение кредитования не только среди населения конкретно взятой страны, а также кредитование одного государства другим.
• Развитие банковской системы и взаимодействие банков разных стран
• Развитие информационных технологий (телеграф, телефон), которые позволили оперативно связываться участникам рынка между собой, быстрее вести переговоры и достигать соглашений.

Начиналось все с национальных валютных рынков, развитие которые позволило сформировать мировой, глобальный рынок валюты, на котором каждый желающий, выполнив определенные условия, мог купить денежные средства ведущих стран мира.

Понятное дело, что сейчас валютный рынок не имеет ни границ, ни ограничений. Мировая сеть интернет позволила участникам покупать и продавать валюту за считанные секунды, находясь в разных уголках планеты.

Принцип работы рынка Forex

Вышеупомянутых инвесторов привлекла не столько возможность получения огромной прибыли, сколько отсутствие любых ограничений на торговлю. Количество совершаемых сделок на валютном рынке ежегодно росло, пока не стало превышать аналогичные показатели той же фондовой биржи в десятки раз.

Например, на сегодняшний момент показатель ежедневного объема торгов равен почти 5 триллионам долларов. Это позволило всех конкурентов на глобальной финансовой арене оставить далеко позади. Другим моментом, который привлекает частных трейдеров, является возможность зайти на рынок с минимальной суммой. Ведь при условии определенных познаний в валютной торговле, ее можно легко и быстро увеличить.

Кроме того, всегда можно воспользоваться, так называемым, «кредитным плечом» для увеличения депозита. А чтобы лучше понять принцип работы валютного рынка, рассмотрим его ключевые преимущества:

— Высокая ликвидность — поскольку именно валюта обладает наивысшим показателем; — Круглосуточная торговля — позволяет включиться в рабочий процесс в любое время суток; — Низкий порог стартового взноса — достаточно небольшой суммы, чтобы стать полноправным участником рынка; — Невысокие комиссионные — одно из существенных отличий от фондовой биржи; — Кредитное плечо — настолько большое, что сумма сделки может в сотни раз превышать депозит трейдера.

К недостаткам же рынка можно отнести следующие моменты:

— Мошенничество нечистоплотных брокеров; — Торговля на встречных курсах с тем же брокером (когда получение дохода одним влечет за собой снижение прибыли у другого); — Высокая конкуренция; — Высокая вероятность потери стартового депозита (может быть обусловлена неправильной работой с кредитным плечом).

Если же абстрагироваться от преимуществ и недостатков Forex, то можно обнаружить, что у него нет заданного места для проведения торгов. Практически все операции совершаются удаленным образом. Впрочем, законодательные органы большинства стран стремятся все же регулировать деятельность рынка.

Валютный рынок: простыми словами о сложных понятиях

Если заглянуть в Википедию, то можно найти такое определение:

«Валютный рынок

(англ. Foreign exchange market, currency market) — это система устойчивых экономических и организационных отношений, возникающих при осуществлении операций по покупке и/или продаже иностранной валюты, платежных документов в иностранных валютах, а также операций по движению капитала иностранных инвесторов»

Валютный рынок очень многогранен. Многие экономисты до сих пор спорят, как же правильно толковать это понятие. Существует десятки, а то и сотни определений валютного рынка, каждое из которых имеет свою особенность. Как говорится, сколько людей, столько и мнение. Но как бы вы не понимали, не толковали понятие «валютный рынок», его суть не изменится, он по прежнему будет иметь четкие функции и выполнять поставленные экономически задачи. Если говорить простым языком, то валютный рынок – это место, где инвесторы, продавцы и покупатели валютных ценностей приходят к определенному согласованному мнению.

Возможно, данная статья была б написана значительно позже, но ситуация, которая творится на валютном рынке как России, так и Украины, заставила нас более детально разобраться с некоторыми понятиями, понять, почему происходят значительные скачки курса доллара и евро, кто влияет на эти изменения, как можно уберечь себя от потери ценности денег. Конечно, в рамках одной статьи будет тяжело рассмотреть общие понятия, дать анализ происходящему, да еще и углубиться в финансовую аналитику. Но мы постараемся максимально лаконично и информативно дать ответы на многие возникающие вопросы.

Для чего нужен рынок форекс?

Вопрос можно разбить на две части: для чего этот рынок нужен вообще, и для чего конкретно трейдеру? Ответы же будут довольно просты. В первом случае речь идет об обмене валют (который тем чаще происходит, чем больше изменяется курс).

А во втором — о потенциальной возможности получения сверхприбыли. Едва ли можно найти что-то более простое и в то же время законное, позволяющее вмиг обогатиться. В лотереи уже мало кто верит.

Вследствие свободной торговли на международном рынке, регулярно возникает потребность в денежных знаках той или иной страны. Рынок forex позволяет осуществить их покупку предельно быстро.

Что такое «Форекс»

«Форекс» представляет собой глобальный рынок, где товаром является валюта. Тут одну денежную единицу покупают за другую. К примеру, если известно, что в дальнейшем будет расти доллар США, то эти данные можно задействовать, чтобы получить выгоду. Необходимо купить американский доллар, а потом перепродать по более высокой стоимости.

Forex дает возможность участникам рынка получать прибыль за счет разницы курсов. Курс – это единица одной валюты, которая выражена в другой. Когда падает спрос на одну валюту, она становится дешевле. Но зато на другую спрос, наоборот, растет, а ее цена увеличивается. Трейдеры зарабатывают и на падении, и на росте цен.

Рынок Forex со стороны трейдера: как осуществляется торговля

Если кратко описывать, как осуществляется торговля на рынке Forex, то можно сделать это следующим образом. Трейдер пользуется специальным программным обеспечением. Обычно это платформа «Метатрейдер» либо ее аналог. Он постоянно наблюдает за графика по активам (валюты). Он детально анализирует полученные данные, после чего принимает решение, покупать или продавать такой актив. Так он открывает торговую позицию. Команда будет сервере брокера, где зарегистрирован трейдер. Тот выдает информацию по ликвидности на данный момент. В дальнейшем трейдер следит за ситуацией на рынке, чтобы закрыть сделку.

В чем отличие от фондовой биржи?

«Разница между ними весьма существенна. И основным отличием является предмет торговли. Если фондовая биржа оперирует исключительно ценными бумагами, то рассматриваемый нами рынок — высоколиквидной валютой».

Зайти на первый рынок гораздо сложнее, поскольку трейдерам требуется внушительный стартовый капитал для приобретения различных акций, а брокерам — соответствующая лицензия. Однако эти сложности, которых лишен Форекс, способствуют защите инвестора от всевозможных рисков.

Поскольку отсутствие регулирования рынка влечет за собой опасность потери средств без юридических шансов на их возвращение. Фондовая биржа предоставляет инвесторам услуги депозитариев, а Форекс — только надежду на прибыль.

Это существенно, поскольку кредитное плечо иногда доходит до сумасшедших цифр. Если на бирже соотношение капитала к сумме сделки редко превышает 1/7, то forex позволяет влезть в огромные долги, что довольно рискованно.

Другим моментом, на который стоит обратить внимание, является отсутствие стабильности на валютном рынке. Здесь нет вложений в надежные активы, которые и спустя годы будут приносить дивиденды. Наоборот, ситуация слишком часто меняется.

На бирже же можно приобрести акции, чья доходность со временем лишь увеличится. Конечно, если фирмой эмитентом будут управлять неглупые люди. Таким образом становится очевидной разница в скорости получения прибыли. На Форексе сделки осуществляются намного быстрее, а вместо брокеров инвесторов ведут, так называемые, дилинговые центры.

Последние самостоятельно влияют на котировки транзакций. При этом они заинтересованы в проигрыше своего клиента и зачастую не имеют лицензии. В отличие от того же брокера, который живет за счет комиссии от большого количества сделок.

Однако возможности инвестора на рынке Форекс несколько больше, поскольку он может делать деньги даже на падении валютного курса. Тогда как участник фондового рынка вынужден ждать предложения хорошей цены за купленные ранее активы.

О других отличиях рынков говорилось уже выше: это и временный фактор (сессионная модель у фондового и круглосуточная — у Forex), и отсутствие фиксированного места для совершения сделок.

Инструменты финансовых рынков

Основные статьи: Финансовые инструменты и финансовые активы глазами трейдеров Masterforex-V

Финансовые инструмент
— это инвестиционные «квазиденьги» (авуары) инвесторов и трейдеров, продажа которых по рыночным котировкам через брокера, биржу или на внебиржевом рынке обеспечивает получение денежных средств с профитом или убытком.
Традиционно к числу инструментов финансовых рынков относятся:

1. свободно конвертируемые и резервные валюты (USD, EUR, CNY, JPY, GBP, CHF) — это инструмент денежного рынка (Нацбанков, банков, платежных систем), но де-факто СКВ используют на всех финансовых рынках — подробнее см. основную статью Кто они 18 свободно конвертируемых валют мира и что дает этот статус?
2. валютные пары и кросс-курсы (EUR CNY, CAD ALL, GBP BYN и др.) — инструменты валютного рынка форекс (см. характеристику ниже)
3. квазиденьги (акции, облигации, фондовые индексы и т.д.) — инструменты бирж на фондовом рынке;
4. товарные фьючерсы (золото, нефть, пшеница, природный газ и т.д.) — инструменты товарного рынка;
5. криптовалюты (биткоин, эфир и др.) — финансовые инструменты криптовалютного рынка;
6. CFD (Contract For Difference) — это»контракт на разницу цен» на внебиржевом рынке.

Фондовый финансовый рынок

• Основные статьи: фондовая биржа и фондовый рынок глазами трейдеров Masterforex-V

Фондовый рынок (equity market) — это финансовый рынок ценных бумаг и деривативов, от их эмиссии до IPO, листинга акций на бирже и свободной их купле-продаже. На данном рынке торгуются следующие активы: акции — голубые фишки, обыкновенные и привилегированные акции, коносаменты, опционы, облигации, чеки, казначейские векселя, индексные фьючерсы, трастовые сертификаты, форвардные контракты, сберегательные сертификаты, депозитарные расписки, ипотечные сертификаты, РЕПО, варранты, паи ETF, ведущие фондовые (биржевые) индексы.

Капитализация (стоимость) всего фондового рынка к 1 апреля 2020г. достигла $84.86 трлн. и далее превысила $100 трлн. в 2020 году. Т.е. именно на такую сумму инвесторы приобрели перечисленные выше финансовые активы за «живые» (фиатные) деньги. Детали см. в основной статье экономического словаря wiki Masterforex-V Капитализация фондового рынка.

Ведущие фондовые биржи мира:

Товарный финансовый рынок

Основная статья: товарная биржа.

Основными финансовыми инструментами товарного рынка являются товарные фьючерсы, торгуемые на крупнейших товарных биржах мира — это «контракты на поставку» платины, пиломатериалов, нефти Brent, железной руды, серебра, картофеля, этилена, какао, нефти WTI, масла, метанола, нефти URALS, алюминия, нефти Oman Crude Oil, меди, кофе, каучука, природного газа, олово, хлопок, газойль, свинца, джута, соя, мазута, кобальта, бензина, бензола, урана, сталь, сахар, дизель, биодизель, литий, уголь, цинк, электроэнергия, этанол, керосин, молибден, сжиженный газ, перец, ячмень, кукуруза, пшеница, рис, овес, палладий, апельсиновый сок, соевое масло, подсолнечник, соевый шрот, латунь, живой скот, свиные туши, молоко, сыр, рапсовое масло, пальмовое масло, никеля, полипропилена и др.

Крупнейшие товарные биржи мира:

Что необходимо, чтобы начать торговать на форексе

Чтобы получить доступ к торговле, необходимо:

Зарегистрироваться на сайте брокера

После регистрации вам необходимо в личном кабинете скачать и установить терминал MetaTrader (как уже упомянул выше – это программа для доступа к торговле). Есть и другие возможности доступа, но данный терминал наиболее удобен (описание всех доступных торговых платформ здесь).

После установки и запуска терминала вы увидите примерно следующее:

Выше на скриншоте окно графика уже мною подстроенное под себя. Вы можете настроить под себя (расцветку, например). Кроме того, нажмите клавишу “F1”, чтобы ознакомиться со справочной информацией по работе с программой:

Для помощи в прогнозировании цены можно использовать разного рода индикаторы и вспомогательные объекты:

Функции

Функции валютного рынка – не что иное, как практическое проявление экономического значения мирового валютного рынка.

Условно можно выделить следующие функции:

• коммерческая – обеспечение участников рынка национальной и иностранной валютой;
• ценностная – установление уровня валютного курса, при котором экономическая система и мировой валютный рынок будут находиться в равновесии;
• информационная – обеспечение участников рынка сведениями о его функционировании;
• регулирующая – организация валютного рынка в соответствии с международными и национальными законами.